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2021湖北輔警考試公共基礎知識(經濟知識):貨幣政策:宏觀調控的右手

2021-04-14 09:56:05| 來源:湖北中公教育

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黨的十九屆五中全會中審議通過了國民經濟和社會發展第十四個五年規劃,2021年是“十四五”規劃的開局之年,同時也是建黨的百年華誕,但同時我們也面臨著全球疫情和經濟形勢的不確定性,那么在這樣特殊的一個時間節點里,宏觀經濟政策對于當前中國的經濟穩定和金融穩定舉足輕重,要想實現經濟平穩健康進而在2035年基本實現社會主義現代化目標,需要經濟保持一定增速,因此很有必要運用宏觀調控的左膀右臂來“穩增長”。在公共基礎知識考試中,宏觀調控也是我們經濟學常識考察中比較重要的一個部分,那么今天,我們來聊一聊宏觀調控的右臂——貨幣政策。

一、知識點介紹

(一)貨幣政策的含義

貨幣政策是指中央銀行通過控制和調節貨幣供應量以保持社會總供給和社會總需求平衡的一種經濟政策。

(二)貨幣政策的工具

貨幣政策工具是中央銀行為達到貨幣政策目標而采取的手段。主要有:一般性的政策性工具包括法定存款準備金率、再貼現率和公開市場業務,以及其他政策工具。

1.一般性的政策性工具

(1)法定存款準備金率:中央銀行規定的商業銀行對于存款必須保持的準備金的比例。

(2)再貼現率:商業銀行將其未到期的票據向中央銀行申請貼現時的預扣利率。

(3)公開市場業務:中央銀行通過買進或賣出有價證券,吞吐基礎貨幣,調節貨幣供應量的活動。與一般金融機構所從事的證券買賣不同,中央銀行買賣證券的目的不是為了盈利,而是為了調節貨幣供應量。根據經濟形勢的發展,當中央銀行認為需要收縮銀根時,便賣出證券,相應地收回一部分基礎貨幣,減少金融機構可用資金的數量;相反,當中央銀行認為需要放松銀根時,便買入證券,擴大基礎貨幣供應,直接增加金融機構可用資金的數量。

2.其他政策工具

基準利率:是金融市場上具有普遍參照作用的利率,其他利率水平或金融資產價格均可根據這一基準利率水平來確定。在中國,以中國人民銀行對國家專業銀行和其他金融機構規定的存貸款利率為基準利率。具體而言,一般普通民眾把銀行一年定期存款利率作為市場基準利率指標,銀行則是把隔夜拆借利率作為市場基準利率。

(三)貨幣政策的運用

貨幣政策分為擴張性和緊縮性兩種。

擴張性貨幣政策主要是在經濟蕭條的經濟形勢之下采取的一種貨幣政策。在經濟蕭條時期,其實質是社會的總需求小于社會的總供給,為了實現供求平衡,需要擴大社會的總需求,通過提高貨幣的供應增長速度來刺激總需求,主要是以降低法定存款準備金率、再貼現率、基準利率以及買入債券的方式來刺激總需求,達到保持社會總供給和社會總需求平衡的目標。

緊縮性貨幣政策主要是在經濟過熱的經濟形勢之下采取的一種貨幣政策。在經濟過熱時期,其實質是社會的總需求大于社會的總供給,為了實現供求平衡,需要減少社會的總需求,通過削減貨幣的供應增長率來降低總需求,主要是以提高法定存款準備金率、再貼現率、基準利率以及賣出債券的方式來降低總需求,達到保持社會總供給和社會總需求平衡的目標。

二、試題展現

【例】金融機構下調人民幣存貸款準備利率。在其他條件不變的情況下,利率下調的傳導效應合理的是:

A.商業銀行收益減少→經營風險增加→增值稅減少→國內生產總值減少

B.企業貸款成本下降→預期利潤增加→生產規模擴大→勞動生產率提高

C.貸款意愿增加→信貸規模擴大→貨幣流通量增加→通貨緊縮

D.儲蓄存款減少→股市資金流入增多→股價上升→股民收益增加

【答案】B。

中公解析:央行下調金融機構人民幣存貸款基準利率使得商業銀行的存貸款利率下調,增值稅的變化與銀行的利率的調整沒有直接關系,A錯誤;商業銀行的存貸款利率下調使得人們貸款意愿增強,信貸規模擴大,貨幣流通量增加導致通貨膨脹,C錯誤,利率下調,股市資金不一定增多,D錯誤;銀行貸款利率下調,使得企業貸款成本下降,企業預期利潤增加,企業擴大生產規模,提高勞動生產率。故本題答案選B。

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